InwestorAmator

Portfel dzieci

Jest to inwestycja w przyszłość moich dzieci. Będą to pieniądze, które zostaną im przekazane kiedy już będą dorosłe. Celem jest zebranie jak największej kwoty w horyzoncie czasowym obejmującym około 20 lat. Pieniądze te mają za zadanie pomóc im w wejściu w dorosłe życie – pokryć część wkładu własnego w ich pierwsze mieszkanie, pomóc w założeniu biznesu, czy chociażby spełnieniu ich marzenia. Tak naprawdę cel określą oni sami… Mam nadzieję, że będę z niego zadowolony 😉

Inwestowanie odbywać się będzie poprzez konta w biurach maklerskich oraz poprzez zakup indeksowanych inflacją obligacji skarbowych. Aktywa w jakie inwestowane będą pieniądze to akcje szerokiego rynku (ETF-y na kraje rozwinięte oraz rozwijające się) oraz metale szlachetne i obligacje skarbowe indeksowane inflacją. Spodziewam się w długim terminie średniorocznych zysków ok. 8-10% rocznie przy zakładanym maksymalnym obsunięciu kapitału rzędu 25-30%.

Do portfela tego co jakiś czas dokładane będą kolejne środki. Część portfela będzie zarządzana aktywnie (inwestowanie w akcje), a druga część pasywnie (metale szlachetne oraz obligacje skarbowe). Całość portfela (część aktywna + pasywna) składać powinna się z części z określoną wcześniej wartością procentową. Możliwe przenoszenie środków z części aktywnej do pasywnej i odwrotnie w celu zapewnienia stałego procentowego składu całego portfela. Część aktywna zarządzana raz w miesiącu (ostatni dzień notowań w danym miesiącu), całość portfela rebalansowana raz do roku (ostatni dzień notowań w roku).

Szczegółowy opis portfela dzieci znajdziecie tutaj Portfel Dzieci

Wszystkie wpisy dotyczące portfela moich pociech oznaczone będą ikoną “niemowlaka”.

Struktura portfela

Stan na 31.05.2021

Wyniki portfela m/m

LISTOPAD 2020
GRUDZIEŃ 2020
STYCZEŃ 2021
LUTY 2021
MARZEC 2021
KWIECIEŃ 2021
MAJ 2021

Porównanie portfela z benchmarkiem (uaktualniony 31.03.2021)

Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie ze strony oznacza, że zgadzasz się na ich użycie Więcej informacji

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close