InwestorAmator

Portfel długoterminowy

Portfel o najdłuższym horyzoncie czasowym, którego celem jest zapewnienie długoterminowych celów finansowych naszej rodziny, czyli głównie emerytury. Segment ten będzie zarządzany dosyć konserwatywnie, nie pozwalając na straty przekraczające 25% kapitału. 

Pieniądze w tym portfelu ulokowane będą w dużą liczbę aktywów, często odwrotnie skorelowanych, tak aby zapewnić w miarę stabilne zyski przy jak najmniejszym maksymalnym obsunięciu kapitału. Nie spodziewam się tutaj spektakularnych wzrostów, ale chcę również w miarę spokojnie spać i nie martwić się dużymi spadkami. W długim terminie chciałbym pobijać inflację o około 4-5%. Liczę tutaj na magię procentu składanego, który swoją największą moc pokazuje po dłuższym czasie inwestowania.

Aktywa w jakie zamierzam tutaj inwestować charakteryzować się będą dywersyfikacją zarówno pod względem demograficznym – akcje rynków rozwiniętych oraz rozwijających się (ETF obejmujące większość światowych rynków), jak i rodzajowym – akcje, obligacje, surowce, metale szlachetne. Inwestowanie odbywać się będzie poprzez konta w polskich domach maklerskich.

Portfel ten będzie opakowany w IKE oraz IKZE, tak aby skorzystać z jednej strony z braku opodatkowania podatkiem od zysków kapitałowych (IKE), a z drugiej z możliwości odliczeń od podatku dochodowego (IKZE). Powinno to znacząco zwiększyć średnioroczny zysk w długim terminie inwestycji. 

Niewielka część portfela zarządzana będzie aktywnie (raz na miesiąc w ostatnim dniu notowań w danym miesiącu) bez powiązania z drugą częścią portfela, która zarządzana będzie pasywnie – rebalansowanie składowych raz do roku na ostatniej sesji giełdowej w danym roku.

Wszystkie wpisy dotyczące tego portfela oznaczone będą ikoną “emeryta z laską”:)

O składzie i sposobie działania portfela długoterminowego możecie przeczytać tutaj.

Struktura portfela

Wyniki portfela m/m

Część Aktywna (GEM) - Kwiecień 2021
Część Aktywna (GEM) - Maj 2021
Część Aktywna (GEM) - Czerwiec 2021
Część pasywna - Kwiecień 2021
Część pasywna - Maj 2021
Część pasywna - Czerwiec 2021

Porównanie całościowych wyników portfela z benchmarkiem

Ta strona korzysta z ciasteczek. Dalsze korzystanie ze strony oznacza, że zgadzasz się na ich użycie Więcej informacji

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close